تطبيق انستا باي من التطبيقات التي لاقت اهتمام المستخدمين مؤخرًا، وذلك لما يتمتع به من سهولة متناهية في تحويل الأموال، واستلامها خلال أقل من 24 ساعة.
انستا باي هي عبارة عن محفظة إلكترونية، يمكنك الحصول عليها بكل سهولة من خلال تحميل تطبيق انستا باي على جوالك، بشكل مجاني، ومن ثم الوصول المباشر إلى حساباتك المصرفية، وتحويل الأموال من خلالها بسرعة فائقة.
ومن خلال السطور التالية سأعرفك على كل شيء قد ترغب في معرفته عن محفظة انستا باي، من مميزات وعيوب، بالإضافة إلى كيفية تفعيل حسابك بخطوات سهلة، وطريقة عمل محفظة من الأساس، ليكون هذا المقال دليلك الشامل عن كل ما يتعلق بتلك الخدمة المميزة.
التسجيل في تطبيق انستا باي
تطبيق انستا باي مصر هو عبارة عن تطبيق مدعوم من القطاع المصرفي المصري، مطور من قبل شركة بنوك مصر، ويدعم حتى الآن 8 بنوك مصرية، مع توقع زيادة عدد هذه البنوك في المستقبل، ويسهل التطبيق عليك الوصول إلى حساباتك البنكية، وإدارتها من مكان واحد.
يعتمد التطبيق على نظام شبكة المدفوعات اللحظية IPN، ولاستخدام التطبيق عليك تحميله على جوالك، ثم إنشاء حساب مستخدم، وإليك كيفية عمل ذلك بالخطوات:
1. تحميل تطبيق انستا باي
التطبيق سهل التحميل، ويناسب جميع أنظمة الهواتف المحمولة، الأندرويد أو الآيفون:
تحميل انستا باي للأندرويد
التحميل يكون من خلال الوصول إلى متجر التطبيقات Google Play الموجود على جوالك، ثم البحث عن اسم التطبيق بالعربي أو بالإنجليزي، وسيظهر لك في أوائل نتائج البحث، قم بالضغط عليه للتحميل.
تحميل انستا باي للآيفون
قم بالدخول إلى متجر التطبيقات App Store على هاتفك الآيفون، وابحث عن اسم التطبيق ليظهر لك وتقوم بتحميله على الفور.
تحميل انستا باي عبر الرابط المباشر
2. التسجيل في انستا باي
أولًا: إدخال البيانات الشخصية
1. بعد تحميل التطبيق، قم بفتحه لتظهر لك نافذة تعريفية بالتطبيق، قم بالنقر على سهم الاستمرار.
2. سيظهر أمامك شرائح الهاتف الموجودة على هاتفك، قم باختيار رقم الهاتف الذي ترغب في استخدامه، ويجب أن يكون هو نفس الرقم المسجل في حساباتك البنكية.
3. ستصلك رسالة تأكيد على هاتفك، تتضمن مجموعة من الأرقام التي يجب أن تدخلها في خانة التأكيد، وخلال تلك العملية تأكد من وجود رصيد كاف لديك، لأن رسوم تلك الرسالة يتم اقتطاعها من رصيدك.
4. قم بإدخال البيانات الشخصية المطلوبة، وهي: (الاسم بالكامل - تاريخ الميلاد - بريدك الإلكتروني - الجنس - المحافظة)، ثم ظلل خانة الشروط والأحكام بعد الاطلاع عليها.
5. انقر على "تسجيل"، وسُيطلب منك تفعيل بصمتك لاستخدامها فيما بعد لفتح انستا باي apk، قم بتفعيلها، واضغط على "استمرار".
6. إن لم تكن خاصية البصمة متوفرة على هاتفك، سُيطلب منك "رسم نقش" لاستخدامه في الدخول.
ثانيًا: اختيار الحساب البنكي
7. اختر البنك الذي تمتلك فيه حسابًا بنكيًا.
8. ستنبثق لك نافذة لإضافة بيانات البطاقة البنكية الخاصة بك، وهي رقم البطاقة المكونة من 16 رقم، والرقم السري الخاص بالبطاقة المكون من 4 أرقام.
9. ستظهر أمامك الحسابات البنكية الموجودة لدى البنك الذي قمت بإدخال بياناته، قم باختيار الحساب الذي ترغب بإضافته، ثم اختر عنوان الدفع اللحظي الـ (IPA) الخاص بك.
10. الـ (IPA) هو عبارة عنوان يشبه بريدك الإلكتروني، ويأخذ هذا الشكل Name@instapay، وعليك اختيار اسم ليس مكرر كما هو الحال عند اختيار البريد الإلكتروني.
ثالثًا: إنشاء رقم سري
11. اضغط على التالي، لإنشاء الرقم السري، حيث سيتم إرسال كود OTP إلى هاتفك المحمول مكون من 6 أرقام، قم بإدخاله في الخانة الظاهرة أمامك، بعد ذلك قم بإدخال رقم سري من 6 أرقام.
12. احتفظ بالرقم جيدًا حيث ستحتاج إليه عند إجراء أي معاملات بنكية عبر تطبيق انستا باي بنك مصر، أو أي من البنوك الأخرى فيما بعد.
13. ستظهر لك رسالة تفيد بأن حسابك البنكي قد تمت إضافته بنجاح.
14 يمكنك إضافة المزيد من البنوك عن طريق القيام بالخطوات السابقة مرة أخرى، مع العلم أن كل حساب بنكي له IPA خاص به.
خطوات إرسال واستلام الأموال من تطبيق انستا باي
من أهم المميزات الأساسية التي يتمتع بها التطبيق هي إمكانية إرسال واستلام الأموال خلال دقائق معدودة، حيث يعد بديلًا ممتازًا عن معاملات البنوك التي تحتاج إلى وقت أطول لإجراء تلك العملية، كما لا تكون متاحة على مدار اليوم وطوال أيام الأسبوع.
إليك طريقة إرسال واستلام الأموال عبر انستا باي بالخطوات:
إرسال الأموال عبر انستا باى
قم بالدخول إلى التطبيق، ومن الصفحة الرئيسية اختر "إرسال نقود Send money"، وسيظهر لك أكثر من طريقة لإرسال الأموال، وهي كالتالي:
1. إرسال الأموال إلى الحساب البنكي عبر رقم الهاتف
هذه الطريقة متاحة إن كنت تمتلك الرقم الخاص بالشخص الذي ترسل الأموال إليه، وتصل إلى الحساب البنكي الذي قام بتفعيله على هذا الرقم، ولإرسال الأموال قم بالتالي:
- اختر كلمة "حساب Account"، ثم قم بإدخال رقم الهاتف الخاص بالمرسل إليه.
- أدخل المبلغ الذي ترغب في تحويله، واضغط على التالي.
- قم بإدخال الرقم السري الخاص بحسابك البنكي.
- تمت المعاملة بنجاح.
2. إرسال الأموال إلى الحساب البنكي عبر رقم الحساب
من الطرق الأخرى المتاحة على برنامج انستا باي لإرسال الأموال هي استخدام رقم الحساب البنكي، أو رقم الآيبان IBAN، وذلك من خلال القيام بالآتي:
- اختر من القائمة العلوية "حساب بنكي Bank Account".
- اختر إما رقم الحساب Account No. أو رقم الآيبان IBAN No.
- اختر البنك، ثم أدخل رقم الحساب أو رقم IBAN.
- أدخل اسم المرسل إليه، واضغط على التالي.
- ستظهر لك بيانات الشخص المرسل إليه، وسيُطلب منك إدخال الرقم السري الخاص بك.
- قم بإدخاله حتى تتم المعاملة بنجاح.
3. إرسال الأموال إلى المحفظة الرقمية عبر تطبيق انستا باي
من المميزات السهلة التي يوفرها لك التطبيق هي إمكانية إرسال الأموال إلى أي محفظة رقمية بكل سهولة، وذلك عبر القيام بالخطوات الآتية:
- اختر من القائمة "رقم الهاتف Mobile Number".
- اختر "المحفظة Wallet".
- قم بإدخال رقم الهاتف الخاص بالمرسل إليه.
- حدد المبلغ الذي ترغب في إرساله، واضغط على التالي.
- ستظهر لك بيانات الشخص الذي تود إرسال الأموال إليه للتأكيد، فقم بإدخال الرقم السري لإتمام العملية.
طلب الأموال من خلال انستا باي
يوفر التطبيق ميزة طلب الأموال من أي حساب بنكي أو أي محفظة رقمية، وذلك بواسطة عنوان الدفع اللحظي، أو رقم الهاتف، وذلك من خلال القيام بالخطوات التالية:
- قم بالدخول إلى الصفحة الرئيسية، ثم اختر ميزة "جمع النقود Collect Money".
- قم بكتابة رقم الهاتف، أو عنوان الدفع اللحظي الخاص بالشخص الذي ترغب في طلب الأموال منه، في الخانة المخصصة لذلك.
- قم بتحديد قيمة المبلغ الذي تود طلبه، واضغط على "التالي Next".
- سيصل رسالة إلى الشخص الذي تطلب الأموال منه، متضمنة القيمة، والبيانات الخاصة بك، وسيقوم بتأكيد العملية، أو رفضها.
مميزات وعيوب تطبيق انستا باي
يوفر التطبيق العديد من المميزات التي يمكن للعملاء التمتع بها، كما يتضمن بعض العيوب التي قد يواجهها المستخدمين، وإليك كلًا من المميزات والعيوب الخاصة بهذا التطبيق:
المميزات
- يعد من التطبيقات التي يمكنك استخدامها وأنت مطمئن في ظل مواقع الذكاء الاصطناعي الموجودة، حيث يحمل ترخيصًا من البنك المركزي.
- يوفر التطبيق أكثر من طريقة لتحويل الأموال منها التحويل بواسطة الحسابات البنكية، والمحافظ الإلكترونية.
- التطبيق سهل الاستخدام، فيمكنك التسجيل عبر القيام بخطوات سهلة، لا تكلفك الوقت أو الجهد.
- يحافظ التطبيق على بيانات العملاء، ولا يسمح لأي جهات خارجية بالإطلاع عليها.
- يمكنك استخدام التطبيق، وتحويل الأموال أو استلامها في أي وقت على مدار 24 ساعة، وطوال أيام الأسبوع.
- تستطيع التبرع للمؤسسات الخيرية بواسطة التطبيق بنقرات بسيطة فقط.
- خدمات تطبيق انستا باي متاحة خارج مصر كذلك.
- لا تأخذ العمليات التي تقوم بها باستخدام التطبيق أكثر من ثوان معدودة.
- يتيح التطبيق خدمة سداد الفواتير والمشتريات أون لاين بكل سهولة.
- يعمل التطبيق ببصمة اليد، مما يجعله أكثر أمانًا للاستخدام.
انستا باي عيوب
- في بعض الأحيان انستا باي لا يعمل لإصدارات هواتف أندرويد الأقل من إصدار 10.
- لا يدعم التطبيق سوى 8 بنوك فحسب.
- البطاقة المتاحة هي بطاقة ميزة فحسب.
- يواجه بعض المستخدمين مشكلات متعلقة بتشغيل التطبيق، وتحويل الأموال.
- لا تستطيع إنشاء أكثر من حساب على التطبيق.
الأسئلة الشائعة
ما هو الحد الأقصى للتحويل انستا باي؟
- الحد الأقصى للمعاملة الواحدة يصل إلى 70,000 جنيه.
- الحد الأقصى لقيمة المعاملات اليومية 120,000 جنيه.
- الحد الأقصى للمعاملات الشهرية 400,000 جنيه.
وتشمل تلك المعاملات التحويل، أو استقبال الأموال.
ازاي استقبل فلوس من انستا باي؟
قم بمشاركة عنوان الدفع اللحظي الخاص بك، أو رقم هاتفك إلى الشخص الذي يرغب في تحويل الأموال إليك، وسيقوم هو بعملية الإرسال، أو يمكنك طلب الأموال من خلال القيام بخطوات الطلب عبر تطبيق انستا باي (سبق ذكرها في السطور السابقة).
ما هي البنوك التي تتعامل مع انستا باي؟
- البنك الأهلي المصري.
- بنك مصر.
- البنك التجاري الدولي CIB.
- بنك القاهرة.
- البنك العربي.
- بنك QNB.
- بنك الإسكندرية.
- بنك مصر الخليجي.
- البنك العربي.
كيف يعمل برنامج انستا باي؟
التطبيق سهل الاستخدام، فكل ما عليك القيام به هو تحميل التطبيق، ثم إنشاء حساب، وتسجيل الحساب البنكي الخاص بك، بعدها يمكنك القيام بأي من المعاملات التي تريد تنفيذها في أي وقت سواء كانت الإرسال، أو استقبال الأموال.
خاتمة
تطبيق انستا باي من التطبيقات التي أحدثت طفرة في المعاملات المالية بالسنوات الأخيرة فهو لا يقل أهمية عن تطبيقات الذكاء الاصطناعي المنتشرة مؤخرًا، وذلك بفضل خدماته التي تسهل على المستخدمين الكثير، ولا يزال التطبيق في تقدم، وتطور مستمر، ليوفر الأفضل لمن يثقون به.
وأرجو أن أكون قد ساعدتك في معرفة كل شيء عن هذا التطبيق المميز، بدءًا من تحميله، والتسجيل به، حتى إرسال واستقبال الأموال، بالإضافة إلى أهم مميزات، وعيوب التطبيق التي يجب أن تكون على دراية بها.
وإن كان لديك أي استفسار آخر يتعلق باستخدام التطبيق، فلا تتردد في مشاركته معنا، وسنجيبك على الفور.